TODO LO QUE NECESITAS SABER
En Venga trabajamos a diario para combatir la ciberdelincuencia y el fraude con un único fin: protegerte al máximo. Utilizamos herramientas de supervisión y análisis de transacciones, verificación de identidad, controles de seguridad en dispositivos y cuentas, análisis blockchain y otras medidas basadas en el riesgo para detectar y prevenir el fraude y el blanqueo de capitales. Consulta aquí las respuestas a las preguntas más frecuentes sobre el fraude y cómo evitarlo.
Prevención de estafas
¿Qué es una estafa?
Una estafa consiste en engañarte para que envíes dinero o activos digitales (criptomonedas) a un tercero que se queda con tus fondos. Los estafadores suelen suplantar la identidad de personas u organizaciones de confianza mediante correos, llamadas, SMS o documentos que parecen auténticos. Es común que te inviten a descargar apps o registrarte en plataformas de inversión exclusivas. Normalmente, abordan a sus víctimas a través de grupos de trading o inversión en WhatsApp, Telegram o Signal para ofrecerles rentabilidades desorbitadas u oportunidades supuestamente reservadas a unos pocos.
He sufrido una estafa y aparece Venga en los detalles de la transacción. ¿Qué debo hacer?
Si has sido víctima de un fraude o estafa, te recomendamos que lo notifiques de inmediato a tu banco o entidad financiera.:en ocasiones pueden cancelar la transferencia o recuperar los fondos. Asimismo, te aconsejamos denunciar cualquier sospecha de fraude o estafa ante las autoridades policiales de tu localidad y avisar directamente al equipo de Venga. Para informarnos cobre cualquier sospecha de fraude, escríbenos a [email protected].
Me han contactado en nombre de Venga. ¿Cómo puedo saber si el mensaje es real?
Comprueba el remitente: los mensajes oficiales de Venga solo procederán de nuestros dominios de correo oficiales:
- @hello.venga.com
- @venga.com
- @accounts.venga.com
Por tu seguridad, actúa con cautela y verifica quién te escribe antes de responder a cualquier mensaje que afirme ser de Venga.
Nunca te pediremos que:
- Reveles tu contraseña o códigos de un solo uso.
- Nos des tus credenciales completas de autenticación.
- Facilites información confidencial a través de redes sociales.
- Muevas tus fondos a una «cuenta segura».
- Transfieras fondos o activos «para verificar tu cuenta».
¿Cómo detecto una estafa?
Estas son las tácticas más habituales que usan los estafadores:
- Falsa urgencia: te presionan para que actúes rápido, ya que afirman que la oferta es limitada o que el pago debe ser inmediato.
- Promesas de oro: ofrecen beneficios exagerados o garantizados con criptomonedas, monedas estables, IA, «trading algorítmico» u otros productos complejos o de tendencia.
- Suplantación de identidades de confianza: se hacen pasar por tu banco, organismos oficiales, personas de tu entorno laboral, amistades o personal de empresas conocidas.
- Ganarse tu confianza poco a poco: utilizan redes sociales, apps de mensajería o chats grupales para forjar una amistad antes de pedirte dinero o hablarte de inversión.
- Manipulación emocional: se aprovechan de relaciones personales (habitual en estafas amorosas), ya que inventan emergencias, dificultades o supuestas inversiones fiables para animarte a pagar.
- Falsa exclusividad: afirman que las oportunidades son «solo por invitación» o que están reservadas a unos pocos elegidos.
- Imagen profesional: utilizan webs, contratos, apps o documentos muy elaborados para parecer legítimos.
- Redirección de pagos: te piden transferir fondos a cuentas nuevas o diferentes (a menudo con poco margen de tiempo) con la excusa de la seguridad, eficiencia o normativa.
- Jerga incomprensible: usan un lenguaje técnico recargado (p. ej., sobre estrategias de trading o infraestructura cripto) para sonar creíbles y evitar que hagas preguntas.
- Exigencia de más fondos: piden poco al principio y van aumentando la cifra tras mostrarte «ganancias» o rentabilidades ficticias.
¿Cómo puedes protegerte de las estafas?
- Ojo con las promesas de dinero fácil: desconfía de las ofertas que prometan ganancias garantizadas o milagrosas.
- No te dejes llevar por las prisas: si te presionan para actuar de inmediato, frena y comprueba todo por tu cuenta antes de mover un euro.
- Verifica a quién escribes: investiga a empresas o particulares antes de enviar dinero. Consulta fuentes públicas y opiniones, además de revisar con atención correos, teléfonos y dominios para detectar erratas o incoherencias.
- Comprueba que sea legal: revisa en los registros financieros oficiales si la entidad está autorizada para operar.
- Protege tu información personal: no compartas datos personales ni documentos de identidad con personas desconocidas de internet.
- Tus cuentas con solo tuyas: no dejes que nadie abra o gestione tus cuentas de pago o carteras cripto por ti sin la debida verificación.
- Nada de acceso remoto: no instales programas de acceso remoto que permitan a desconocidos controlar tu dispositivo o tus cuentas financieras.
- Cuidado con desconocidos de internet: piénsatelo dos veces antes de enviar dinero o criptomonedas a contactos de internet, redes sociales, apps de mensajería o grupos de chat.
- Alerta con cambios de cuenta: desconfía si te piden dinero de repente o con urgencia, especialmente si cambian la cuenta bancaria o los métodos de pago habituales.
- Ojo con los falsos servicios de recuperación: si sufres una estafa, otros estafadores podrían prometerte recuperar tus fondos o criptoactivos a cambio de un pago por adelantado.
- Que no jueguen con tus emociones: las relaciones sentimentales, emergencias o dramas personales pueden usarse para influir en tus decisiones.
- Clic con cabeza: no abras enlaces ni descargues archivos adjuntos sospechosos, sobre todo si piden pagos, datos personales o claves de acceso.
- Pregunta antes de actuar: en caso de duda, habla con alguien de confianza o contacta directamente con la entidad por vías de contacto oficiales.
- Revisas bien cada transacción: asegúrate de que los datos son correctos, sobre todo en pagos grandes o al enviar dinero por primera vez.