Legal HubPrevenció d'estafes

TOT EL QUE CAL SABER

Venga treballa de valent per combatre la ciberdelinqüència i el frau, per mantenir-te el més segur possible. Fem servir eines de supervisió i monitoratge de transaccions, verificació d'identitat, comprovació de seguretat de dispositius i comptes, anàlisi de blockchain i altres mesures de prevenció de frau basades en el risc per identificar i prevenir el frau i el blanqueig de capitals. A continuació trobaràs respostes a algunes preguntes freqüents sobre el frau i com podeu prevenir-lo.

Què és una estafa?

M'han estafat i els detalls de la transacció esmenten Venga. Què hauria de fer?

M'ha contactat algú que afirma representar Venga. Com puc saber si aquesta comunicació és legítima?

Com puc detectar una estafa?

Com et pots protegir de les estafes?

Prevenció d'estafes

Què és una estafa?

Una estafa és quan t'enganyen perquè enviïs diners o actius digitals (és a dir, criptomonedes) a un estafador, que després roba els diners o els actius digitals. Els estafadors poden suplantar persones i organitzacions de confiança utilitzant documents, correus electrònics, trucades telefòniques i missatges de text que semblen genuïns. Et poden demanar que descarreguis apps o que et registris en llocs web d'inversió especialitzats. Els estafadors es posen en contacte amb moltes de les víctimes a través de grups d’inversió, compravenda i xats de WhatsApp, Telegram o Signal. Moltes estafes prometen rendiments d'inversió massa alts o afirmen facilitar l'accés a oportunitats d'inversió que no estan disponibles per al públic en general.

M'han estafat i els detalls de la transacció esmenten Venga. Què hauria de fer?

Si creus que has estat afectat per un frau o una estafa, et recomanem fermament que notifiquis immediatament el teu banc o institució financera. És possible que puguin revocar el pagament. També hauràs de denunciar qualsevol sospita de frau o estafa a l'organisme local encarregat de fer complir la llei i notificar-nos-ho directament. Si ens vols notificar el presumpte frau, posa’t en contacte amb nosaltres a [email protected].

M'ha contactat algú que afirma representar Venga. Com puc saber si aquesta comunicació és legítima?

Comprova la font: Les comunicacions legítimes de Venga només provindran dels nostres dominis de correu electrònic oficials:

@hello.venga.com
@venga.com
@accounts.venga.com

Et recomanem que vagis amb compte i verifiquis la identitat del remitent abans de respondre a qualsevol comunicació que afirmi provenir de nosaltres.

Mai no et demanarem que:

Revelis la teva contrasenya o codis d'accés d'un sol ús.
Revelis les credencials d'autenticació completes.
Proporcionis informació confidencial a través de plataformes de xarxes socials.
Transfereixis fons a un "compte segur".
Transfereixis fons o actius amb finalitats de "verificació".

Com puc detectar una estafa?

Els estafadors utilitzen diverses tàctiques:

Crear urgència: pressionen perquè actuïs ràpidament, per exemple afirmant que una oferta és limitada o que cal un pagament immediat.
Promesa de rendiments elevats: ofereixen beneficis inusualment alts o garantits, sovint vinculats a criptomonedes, monedes estables, IA, "negociació algorítmica" o altres productes complexos o de moda.
Fer veure que són persones de confiança: es fan passar per bancs, reguladors, col·legues, amics o empleats reals de l'empresa.
Construir confiança al llarg del temps: utilitzen les xarxes socials, les apps de missatgeria o els xats de grup per establir relacions abans de presentar oportunitats d'inversió o demanar diners.
Utilitzar la manipulació emocional: exploten les relacions personals (comú en les estafes romàntiques) inventant emergències, dificultats o oportunitats d'inversió basades en la confiança per fomentar els pagaments.
Exclusivitat: afirmen que les oportunitats són "només per invitació" o només estan disponibles per a uns quants seleccionats.
Aspecte professional: utilitzen llocs web, contractes, apps o documents impecables per semblar legítims.
Redirecció de pagaments: et demanen que enviïs fons a comptes nous o diferents (sovint amb poca antelació), de vegades al·legant que és per motius de seguretat, eficiència o compliment normatiu.
Ús de llenguatge complex: et sobrecarreguen amb argot tècnic o explicacions complexes (per exemple, sobre estratègies de negociació o infraestructura cripto) per semblar creïbles i dissuadir-te de fer preguntes.
Demanar més diners al llarg del temps: fomenten pagaments cada cop més grans al llarg del temps, sovint mostrant "beneficis" o rendiments falsos al principi.

Com et pots protegir de les estafes?

Ves amb compte: desconfia de les ofertes que prometen beneficis garantits o oportunitats per "fer-vos rics ràpidament".
No et precipitis: si et sents pressionat per actuar amb urgència, atura’t i verifica la sol·licitud de manera independent abans de continuar.
Comprova les identitats: investiga empreses o particulars abans d'enviar diners. Busca fonts i ressenyes públiques i comprova atentament les adreces de correu electrònic, els números de telèfon i els dominis dels llocs web per detectar inconsistències, errors ortogràfics o qualsevol cosa sospitosa.
Comprova la llicència: confirma si una empresa està autoritzada consultant el registre local de serveis financers.
Protegeix la informació personal: no comparteixis dades personals ni documents d'identitat amb persones que només coneixes en línia.
Mantingues el control dels teus comptes: no deixis mai que ningú més obri o gestioni comptes de pagament o carteres cripto per tu sense la verificació adequada.
Evita l'accés remot: no instal·lis programari d'accés remot que doni a desconeguts accés i control sobre el teu dispositiu o comptes financers.
Contraparts conegudes: ves amb compte a l'hora d'enviar diners o criptomonedes a persones que només has conegut en línia, com ara a través de xarxes socials, apps de missatgeria o xats de grup.
Sol·licituds de pagament: ves amb compte amb les sol·licituds de diners inesperades o urgents o amb els canvis en les dades de pagament, sobretot si impliquen canvis en les dades o els mètodes de pagament habituals.
Ves amb compte amb les estafes de recuperació: si t’estafen, els estafadors poden fingir que poden recuperar els fons o els actius digitals perduts si els pagues per avançat.
Sigues conscient de la pressió emocional: el romanticisme, les emergències o les dificultats personals es poden utilitzar com a forma d'influir en les teves decisions.
Utilitza una comunicació segura: no facis clic a enllaços ni descarreguis fitxers adjunts en missatges inesperats, especialment aquells que demanen pagaments, informació personal o dades d'inici de sessió.
Demana consell: en cas de dubte, parla amb algú de confiança o posa’t en contacte directament amb l'organització mitjançant dades de contacte verificades.
Revisa les transaccions amb cura: verifica detingudament les dades de pagament abans d'enviar fons, especialment en el cas de transaccions per primera vegada o d'alt valor.

Què és una estafa?

M'han estafat i els detalls de la transacció esmenten Venga. Què hauria de fer?

M'ha contactat algú que afirma representar Venga. Com puc saber si aquesta comunicació és legítima?

Comprova la font: Les comunicacions legítimes de Venga només provindran dels nostres dominis de correu electrònic oficials:

@hello.venga.com
@venga.com
@accounts.venga.com

Et recomanem que vagis amb compte i verifiquis la identitat del remitent abans de respondre a qualsevol comunicació que afirmi provenir de nosaltres.

Mai no et demanarem que:

Revelis la teva contrasenya o codis d'accés d'un sol ús.
Revelis les credencials d'autenticació completes.
Proporcionis informació confidencial a través de plataformes de xarxes socials.
Transfereixis fons a un "compte segur".
Transfereixis fons o actius amb finalitats de "verificació".

Com puc detectar una estafa?

Els estafadors utilitzen diverses tàctiques:

Crear urgència: pressionen perquè actuïs ràpidament, per exemple afirmant que una oferta és limitada o que cal un pagament immediat.
Promesa de rendiments elevats: ofereixen beneficis inusualment alts o garantits, sovint vinculats a criptomonedes, monedes estables, IA, "negociació algorítmica" o altres productes complexos o de moda.
Fer veure que són persones de confiança: es fan passar per bancs, reguladors, col·legues, amics o empleats reals de l'empresa.
Construir confiança al llarg del temps: utilitzen les xarxes socials, les apps de missatgeria o els xats de grup per establir relacions abans de presentar oportunitats d'inversió o demanar diners.
Utilitzar la manipulació emocional: exploten les relacions personals (comú en les estafes romàntiques) inventant emergències, dificultats o oportunitats d'inversió basades en la confiança per fomentar els pagaments.
Exclusivitat: afirmen que les oportunitats són "només per invitació" o només estan disponibles per a uns quants seleccionats.
Aspecte professional: utilitzen llocs web, contractes, apps o documents impecables per semblar legítims.
Redirecció de pagaments: et demanen que enviïs fons a comptes nous o diferents (sovint amb poca antelació), de vegades al·legant que és per motius de seguretat, eficiència o compliment normatiu.
Ús de llenguatge complex: et sobrecarreguen amb argot tècnic o explicacions complexes (per exemple, sobre estratègies de negociació o infraestructura cripto) per semblar creïbles i dissuadir-te de fer preguntes.
Demanar més diners al llarg del temps: fomenten pagaments cada cop més grans al llarg del temps, sovint mostrant "beneficis" o rendiments falsos al principi.

Com et pots protegir de les estafes?

Ves amb compte: desconfia de les ofertes que prometen beneficis garantits o oportunitats per "fer-vos rics ràpidament".
No et precipitis: si et sents pressionat per actuar amb urgència, atura’t i verifica la sol·licitud de manera independent abans de continuar.
Comprova les identitats: investiga empreses o particulars abans d'enviar diners. Busca fonts i ressenyes públiques i comprova atentament les adreces de correu electrònic, els números de telèfon i els dominis dels llocs web per detectar inconsistències, errors ortogràfics o qualsevol cosa sospitosa.
Comprova la llicència: confirma si una empresa està autoritzada consultant el registre local de serveis financers.
Protegeix la informació personal: no comparteixis dades personals ni documents d'identitat amb persones que només coneixes en línia.
Mantingues el control dels teus comptes: no deixis mai que ningú més obri o gestioni comptes de pagament o carteres cripto per tu sense la verificació adequada.
Evita l'accés remot: no instal·lis programari d'accés remot que doni a desconeguts accés i control sobre el teu dispositiu o comptes financers.
Contraparts conegudes: ves amb compte a l'hora d'enviar diners o criptomonedes a persones que només has conegut en línia, com ara a través de xarxes socials, apps de missatgeria o xats de grup.
Sol·licituds de pagament: ves amb compte amb les sol·licituds de diners inesperades o urgents o amb els canvis en les dades de pagament, sobretot si impliquen canvis en les dades o els mètodes de pagament habituals.
Ves amb compte amb les estafes de recuperació: si t’estafen, els estafadors poden fingir que poden recuperar els fons o els actius digitals perduts si els pagues per avançat.
Sigues conscient de la pressió emocional: el romanticisme, les emergències o les dificultats personals es poden utilitzar com a forma d'influir en les teves decisions.
Utilitza una comunicació segura: no facis clic a enllaços ni descarreguis fitxers adjunts en missatges inesperats, especialment aquells que demanen pagaments, informació personal o dades d'inici de sessió.
Demana consell: en cas de dubte, parla amb algú de confiança o posa’t en contacte directament amb l'organització mitjançant dades de contacte verificades.
Revisa les transaccions amb cura: verifica detingudament les dades de pagament abans d'enviar fons, especialment en el cas de transaccions per primera vegada o d'alt valor.