Tabla de Contenidos
El otro día nos llegó un mensaje de un usuario de Venga qué decía algo así como: “ya he comprado mis primeras criptomonedas, pero ahora ¿Qué puedo hacer con ellas?” Si estás en la misma situación, no te preocupes: es un sentimiento habitual cuando te estás iniciando en el mercado cripto.
A pesar de lo que te pueda parecer ahora, comprar criptomonedas es solo el primer paso de un mundo con un sin fin de posibilidades. Si quieres saber todo lo que puedes hacer con ellas, en este artículo te ayudamos a seguir avanzando en este interesante mercado.
Ya compraste criptomonedas, ¿qué debes hacer ahora?
Bueno, ¿Y ahora qué? ¿Dónde están mis ganancias? ¿No me iba a hacer rico?
Calma. Te aconsejamos dejar todos los clichés a un lado porque el mercado cripto ofrece mucho más que promesas vacías y poco realistas.
La adquisición de criptomonedas es una nueva manera de inversión. Una manera de proteger tu dinero, sacarle rentabilidad o incluso comerciar con ellas. Pero antes de llegar a todo eso, primero hay que tener claro cuáles son tus objetivos (realistas) y cómo puedes alcanzarlos.
Es decir, necesitas un plan de acción, estrategia y conocimientos.
Por qué es importante planificar tus próximos pasos
Antes de hacer algo con tus criptomonedas debe tener algo muy claro: el mercado cripto ofrece tanto oportunidades como riesgos. Y las oportunidades tan solo pueden aprovecharse teniendo siempre en cuenta los riesgos inherentes del mercado cripto.
De lo contrario, estos riesgos se convertirán en peligros muy reales que te pueden llevar a perder todos tus activos.
Por eso, lo primero que debes hacer con tus criptomonedas es aprender a mantenerlas seguras. La responsabilidad, tanto para lo bueno como para lo malo, recae en el usuario, así que es necesario poner foco en la gestión y seguridad de tus activos. ¿Qué problemas podrías tener si no lo haces?
- Errores de almacenamiento: guardar tus criptomonedas en un lugar seguro es lo más importante. Es el primer paso de cualquier estrategia, ya que cualquier error de almacenamiento puede hacerte perder para siempre tus activos.
- Estafas y hackeos: los estafadores buscan aprovecharse de los principiantes. Phishing, páginas web falsas, proyectos fraudulentos… Mucho ojo: opera solo en plataformas fiables y usa el sentido común. Si algo es demasiado bonito para ser real, es probable que no lo sea.
- Decisiones incorrectas: sin una estrategia de inversión clara, tus criptomonedas pueden pasar a valer 0 en muy poco tiempo. Así de cruel es este mercado. Debes aprender a medir riesgos y tomar las mejores decisiones posibles.
Paso 1: ¿Dónde debes almacenar tus criptomonedas?
Aprender a almacenar tus criptomonedas. Ese es tu primer paso. Debes guardarlas en un lugar seguro, donde nada ni nadie pueda alterar tu propiedad. Solo cuando consigas esto, podrás pasar al próximo paso. ¿Pero qué opciones hay?
Carteras calientes vs. carteras frías: ventajas y desventajas
Normalmente, tus criptomonedas “se almacenan” (en realidad lo que se almacena es la clave privada para acceder a tus activos en la blockchain) en carteras digitales o wallets. Estas carteras se dividen en dos tipos:
- Carteras calientes: wallets online que siempre están disponible. Es fácil operar con ellas y permiten transacciones rápidas. Sin embargo, también son más vulnerables a hackeos y ataques cibernéticos. Ejemplos de estas son las wallets de los exchanges o aplicaciones móviles como Venga.
- Carteras frías: wallets offline que están desconectadas de la red, es decir, dispositivos físicos que almacenan tus claves privadas sin conexión a internet. Son más seguras frente a posibles hackeos o robos, pero más incómodas a la hora de operar con ellas. Ejemplos: Ledger, Trezor o incluso las carteras de papel.
Si no vas a operar con criptomonedas durante un tiempo y/o quieres mantenerlas totalmente seguras -> cartera fría.
Si vas a operar a diario o quieres una opción más cómoda -> cartera caliente.
También puedes combinar ambas opciones: almacenar parte de tus activos en una cartera fría y otro en una cartera caliente para operar. Tú eliges.
Uso seguro de carteras de hardware y de papel
Las carteras de hardware, como Ledger y Trezor, son la opción más segura para almacenar grandes cantidades de criptomonedas.
Funcionan como una memoria USB: almacenan tus claves privadas ahí y solo son accesibles desde este dispositivo. Así que, a no ser que te lo roben, tus monedas estarán siempre seguras.
¿Sabías que…? Stefan Thomas, un programador estadounidense, perdió la contraseña de su wallet que contenía 7.002 bitcoins (en la actualidad equivale a unos 256 millones de dólares). A pesar de sus esfuerzo, no ha podido acceder a su fortuna. ¿Ves lo importante que es proteger y guardar tus claves correctamente?
Por otro lado, las carteras de papel permiten almacenar tus claves privadas offline. Básicamente, imprimes en papel tu dirección y clave privada y las guardas en un lugar seguro. Es una buena opción para evitar hackeos, pero tan insegura como escribir tu contraseña del banco en un papel.
Cualquiera que uses, es importante entender que no son la solución definitiva. Tendrás que cuidarlas y asegurarte de tener siempre el poder sobre ellas.
Opciones de carteras con custodia frente a carteras sin custodia
Cuando gestionas una cartera de criptomonedas, también debes decidir qué nivel de responsabilidad y control deseas tener sobre ellas. Por eso las wallets suelen dividirse en dos tipos:
- Carteras con custodia: un tercero, como un exchange o aplicación, guarda tus claves privadas que dan acceso a tus criptomonedas. La responsabilidad es compartida y el tercero mantiene tus criptomonedas a salvo, y aunque el control es tuyo , el acceso no es 100 % independiente.
- Carteras sin custodia: en el caso de las wallets frías, tú tienes control total sobre tus claves privadas y, por tanto, sobre tus criptomonedas. No hay intermediarios pero la responsabilidad total recae sobre ti.
¿Sabías que… En el mundo cripto hay una especie de refrán que dice "Not your keys, not your coins" (no son tus claves, no son tus monedas). Hace referencia a los conceptos de custodia y no custodia, así como al verdadero espíritu de las criptomonedas, en el que el usuario debe ser el único responsable de sus propios activos.
A partir de tu nivel de experiencia y conocimientos, así como necesidades de seguridad y comodidad, debes decidir qué tipo de wallet prefieres. En general se recomienda:
- Principiantes->wallets de custodia compartida,
- Nivel medio/avanzado -> wallets sin custodia.
Paso 2: ¿Cómo puedes proteger tu inversión?
Más allá de los anteriores puntos, los inversores pueden añadir protección adicional a su cartera de criptomonedas de diferentes formas:
- Autentificación en dos factores: para reforzar el acceso, añade autentificación en 2 factores. Tendrás que introducir un código que recibirás en tu correo, por SMS o mediante una app de autentificación como Google Authenticator.
- Copia de seguridad de frase semilla: la frase semilla o seed phrase, generalmente compuesta por 12 o 24 palabras, permite recuperar el acceso a tus criptomonedas en caso de pérdida de la contraseña. Guárdala, preferiblemente offline, haz varias copias y no la compartas.
- Phishing, estafas, robos, aplicaciones falsas: existen todo tipo de artimañas que permiten robar criptoactivos a usuarios principiantes. NUNCA bajes la guardia e infórmate bien antes de dar cualquier paso.
- Actualización regular de software: mantén siempre actualizado el software de tus wallets. Las actualizaciones suelen incluir mejoras de seguridad que protegen contra vulnerabilidades.
Paso 3: ¿Cuáles son tus objetivos de inversión en criptomonedas?
Ha quedado claro: la seguridad es lo más importante y lo primero que debes hacer en cualquier plan de acción cripto. Una vez aclarado esto, llegó el momento de la verdad. ¿Qué puedes hacer con tus criptomonedas?
HOLDing: estrategia de mantenimiento a largo plazo
En ocasiones, lo mejor que puedes hacer con tus criptomonedas es NADA. En eso consiste el HOLDing, una estrategia a largo plazo en la que el inversor compra un activo y lo mantiene en su cartera.
Al contrario del trading, que aprovecha la volatilidad a corto plazo para conseguir rentabilidad, esta técnica apuesta por el crecimiento a largo plazo y la subida de valor de criptomonedas como Bitcoin o Ethereum.
Ejemplo: en junio de 2017 compraste 10 BTC a un valor de 3.000$ cada uno. Tu inversión total habría sido de 30.000$. “Holdeas” tus 10 BTC en una wallet fría hasta el día de hoy. En 2025 tus 10 BTC, a un precio actual de unos 110.000$ por BTC, valdrían 1.100.000$. Sin hacer absolutamente nada, habrías conseguido una rentabilidad de 1.070.000$, lo que supone un incremento del valor de tu cartera de un 3566%. Esta es la “magia” del HODL.
Ojo, porque obtener rentabilidad con el HOLD no es tan sencillo como parece. El valor de una moneda también puede tomar el camino contrario. También es complicado saber cuándo vender. Tienes que mantenerte atento al mercado, controlar tus emociones y tener claro tus objetivos.
Staking flexible y bloqueado
Otra cosa qué puedes hacer con tus criptomonedas es ponerlas a trabajar a través del Staking. Algunos exchange, tal y como sucede en Venga, ofrecen a sus usuarios recompensas por dejar sus criptomonedas almacenadas en su plataforma.
Se trata de una especie de modelo de interés, similar al de los bancos tradicionales, pero con criptomonedas Tus monedas ayudan a validar transacciones y a mantener segura la red y, a cambio, recibes una recompensa.
Ejemplo: pones en staking tus ETH durante un tiempo a cambio de recibir un 2-3% de rentabilidad anual. Mantienes tus criptomonedas y recibes algunos intereses, y aunque existe cierto riesgo (nunca lo olvides), es una forma sencilla de obtener rendimiento de tus activos digitales. Hay 2 modalidades principales de staking:
- Staking bloqueado: bloqueas tus criptomonedas durante un período de tiempo determinado a cambio de recibir recompensas (normalmente más altas). No puedes retirarlas hasta que finalice el plazo establecido.
- Staking flexible: bloqueas tus criptomonedas pero puedes retirarlas en cualquier momento. Ofrece más liquidez pero las recompensas son generalmente menores que en el staking bloqueado (y puede haber penalizaciones por retirada).
Trading activo
El trading activo permite, a través de analizar la variabilidad del valor de una criptomoneda, ganar rentabilidad a través de su compra/venta. Es decir, comprar una moneda X precio para tratar de venderla a un precio mayor.
Es una táctica de inversión arriesgada y compleja con la que se pueden obtener muchos beneficios, pero también muchas pérdidas y disgustos (no es apta para principiantes).
Ejemplo: compras 100 DOGE a un precio de 0,19$ por token -> esperas unos días y el valor sube hasta los 0,22$/token -> vendes tus 100 DOGE a 0,22$/token -> obtienes una ganancia de 0,03$/token -> 0,03$/token x 100 DOGE = +3$ por esta operación.
Ten en cuenta que el riesgo es muy alto debido a la alta volatilidad y la dificultad para predecirla. Además, las comisiones, el slippage o la declaración de impuestos se puede llevarse parte de las ganancias.
Paso 4: ¿Cómo realizar el seguimiento y gestionar tu cartera?
Sin importar el camino que vayas a tomar, y si de verdad quieres sacar el máximo partido de tus criptomonedas, deberás hacer un seguimiento de tu cartera. Incluso si optas por holdearlas, tendrás que ir revisando cada cierto tiempo tanto tu wallet como el estado del mercado.
Tú decides la frecuencia, pero debido a la alta volatilidad, se recomienda una revisión activa del mercado. Para ello, puedes utilizar herramienta como Cointracker, CoinMarketCap o el panel de control de tu exchange favorito.
Estas herramientas te permitirán monitorizar el precio en tiempo real, programar alertas de precio y visualizar el rendimiento histórico de tus activos.
Además, también tienes que definir tu perfil de gestión de riesgos. ¿Cuánto estás dispuesto a arriesgar? Debes ser realista con tus conocimientos y experiencia. No es habitual regirse por aquello de “invierte solo lo que te puedas permitir perder”.
No gestionar el riesgo de forma realista te traerá problemas más pronto que tarde. Diversifica, Infórmate bien, haz inversiones de riesgo bajo o moderado y ves aprendiendo poco a poco a medida que te adentras en el mundo cripto.
Paso 5: ¿Hay obligaciones fiscales que debas conocer?
Tanto en España como en otros países las criptomonedas están sujetas a regulaciones fiscales. Desde el año 2023 en España, todas las operaciones de compra, venta o intercambio de criptomonedas deben ser declaradas a Hacienda en tu declaración de la renta anual.
Es un tema complejo que requiere de una guía completa para tratar de explicarlo, así que por ahora quédate con que las criptomonedas están sujetas a impuestos y es algo que no puedes ignorar.
Si empiezas a invertir en criptomonedas, te recomendamos que lo tengas presente, que consultes con tu asesor fiscal y que te informes bien para evitar sanciones.
Paso 6: ¿Cómo mantenerse informado en el cambiante mundo de las criptomonedas?
Rápido, cambiante, impredecible, volátil y arriesgado. Estas son algunas de los términos que mejor definen el mercado cripto. Y ante un escenario como este, mantenerse informado y activo es imprescindible para que tu estrategia de inversión funcione. Por ello se recomienda:
- Seguir fuentes fiables de noticias: infórmate a través de medios de prestigio dentro del sector, como por ejemplo CoinDesk, Cointelegraph o Decrypt. Te animamos a leer el blog de Venga, suscribirte a nuestra newsletter, y descargarte la app donde semanalmente repasamos las noticias más importantes.
- Comunidades cripto: foros como Reddit, comunidades de Discord o Telegram, en redes sociales como X… Conecta con otras personas interesadas en criptomonedas para aprender y compartir experiencias (eso sí, ten mucho cuidado con las estafas).
- Regulaciones, economía y política: mantente informado sobre regulaciones del mercado cripto, tanto a nivel nacional como internacional. Recuerda: cualquier noticia sobre regulaciones, economía, política o tecnología puede afectar al valor de las criptomonedas.
- Formación continua: cursos, libros, webinars y otros recursos educativos. En el mundo cripto, la educación constante es clave. Nunca dejes de aprender sobre nuevos protocolos, tecnologías emergentes y estrategias de inversión.
Y esto es solo una pequeña porción de todo lo que puedes hacer con tus criptomonedas. Con tu cartera segura y con un plan de acción claro, ahora ya solo queda seguir aprendiendo. El poder está en la yema de tus dedos. ¡En Venga contamos contigo!
Aviso legal: El contenido de este artículo se ofrece únicamente con fines educativos e informativos y no debe interpretarse como asesoramiento financiero ni de inversión. La interacción con la tecnología blockchain, los criptoactivos y las aplicaciones Web3 conlleva riesgos, incluido el posible riesgo de pérdida de fondos. Venga recomienda a los lectores realizar una investigación exhaustiva y comprender dichos riesgos antes de interactuar con criptoactivos o tecnologías blockchain. Para más información, consulte nuestros Términos de servicio.