¿A que te suena la tonadilla de que las criptomonedas son imposibles de rastrear e ideales para mover dinero de forma oculta y anónima (e ilegal!)? Nada nuevo. Afortunadamente, eres una persona informada e inteligente que ya se ha leído nuestro artículo sobre los mitos y leyendas de las criptomonedas y la blockchain, así que sabes que el dinero digital es perfectamente rastreable. Y sin embargo, sigue siendo anónimo. ¿Es el nuevo truco del Mago Pop? Mucho mucho mejor. Lee.
Las criptodivisas funcionan sobre la cadena de bloques, que es una tecnología que se diseñó precisamente para ser lo más transparente posible y asegurar comunicaciones certificadas 100% seguras. Los usuarios aquí no interactúan mediante identidades personales sino mediante direcciones. Un ejemplo: Koji es el piloto de Mazinger Z. En blockchain, tu identidad seria Koji, y Mazinger tu dirección de blockchain. (Si no eres tan abuelete para esta comparación, puedes intercambiarla por Avatar).
Esta manera de funcionar, sin embargo, levanta cejas y suspicacias y surgen dudas del estilo ¿cómo se equilibra la privacidad del usuario con la transparencia tecnológica y (ojo quien entra aquí) las demandas regulatorias? Hay que triangular. Y los tríos no son nada fáciles, así que… ojos abiertos.
El anonimato total
Desde que Bitcoin empezó a dar sus primeros pasitos en 2009, su asociación con mercados oscuros como Silk Road y canales como la dark web fue casi instantánea. Muchos pensaron que acababa de nacer una tecnología que te permitía “desvanecerte” en Internet. No eran eremitas en busca de aislamiento para profundizar místicamente en la esencia del ser humano. Cada operación que realizaban en Bitcoin, cada transacción con Ethereum y las criptomonedas que les siguieron, quedaban y quedan registradas en el blockchain. Y este registro, ¡atención!, es público para todos los usuarios.
Así que tenemos un anonimato condicional: si no existe un vínculo entre una dirección (Mazinger Z) y la identidad real de su propietario (Koji), no hay manera de conectar ambos personajes. Pero si tu dirección se vincula o se conecta con un exchange regulado (una plataforma como Venga), una compra online o una conversión a dinero fiduciario, se pierde parte del anonimato, pero esto permite garantizar la seguridad y cumplir con las regulaciones.
¿Por qué importa la privacidad en el sector cripto?
La privacidad financiera es necesaria para muchos casos, personas y organizaciones en todo el mundo. Una transacción abierta o expuesta al escrutinio público puede tener consecuencias indeseadas. La privacidad no siempre es un lujo: en algunos contextos es la única vía de supervivencia financiera. Veamos algunos ejemplos.
Censura y vigilancia estatal
Los regímenes autoritarios tienen la mala costumbre de querer controlar tu ropa, coche, casa o peinado (¿has visto los famosos carteles de peinados “autorizados” por Corea del Norte?) y también la economía doméstica y todo el sistema financiero. Desde las organizaciones de derechos humanos hasta periodistas dependen de las criptomonedas para protegerse del control de los gobiernos que quieren saber demasiado.
Usos ilícitos
Sin una protección adecuada, los datos de cualquier ciudadano podrían acabar en manos de redes criminales o ciberestafadores, ser utilizadas para blanquear capitales, comprar material ilegal o financiar organizaciones terroristas. Y la misma privacidad que protege a un ciudadano honesto podría acabar protegiendo a un criminal. Es una línea muy fina que quizás te ayude a entender por qué los reguladores internacionales no ven con muy buenos ojos el anonimato total.
¿Cómo puede ser blockchain transparente y seguro a la vez?
La cadena de bloques es un libro contable público. Cada operación queda grabada con una marca de tiempo, una dirección emisora, una dirección receptora y un importe. Como las fotos de tu smartphone. Esto expone tu historial sin exponer tu identidad. O sea, todo el mundo sabe que Mazinger ha realizado X operaciones financieras pero ese Mazinger puede ser Koji, Kendrick Lamar, Mª Jesús de marketing o Antonio, tu panadero.
Esto ha engendrado una palabra muy del mundo cripto: “seudonimato”. No es una errata. Vuelve a leerla.
Seudonimato vs. anonimato
- Seudonimato: tenemos un usuario (por ejemplo, tú) que opera a través de una dirección de wallet que no revela datos personales. Eso sí, todos tus movimientos financieros están expuestos y, como decíamos más arriba, algunos datos externos al blockchain podrían revelar el vínculo.
- Anonimato real: tenemos un usuario al que ni con datos externos se puede identificar. El vinculo ente ambos datos es imposible de establecer. Es un nivel difícilmente alcanzable en blockchains públicas porque implica un gran control sobre muchas fuentes.
Entonces, ¿se pueden rastrearse las transacciones?
Sí, totalmente. Las transacciones quedan grabadas en cada activo, y a pesar de que se trata de listas de datos interminables, no están ocultos. Cualquiera puede entrar en dominios como Etherscan o blockchain.com y ver todas las transacciones vinculadas a una dirección (a un Mazinger). Pero esta información:
- Es enorme (hay un gran número de transacciones diarias).
- Está encriptada (son largas cadenas de caracteres; como los fondos verde y negro de Matrix).
- Está fragmentada (ya que un mismo usuario puede usar varias direcciones).
Los gobiernos y las regulaciones
Como habrás podido comprobar, el meollo de la cuestión es el cumplimiento normativo de las criptomonedas en lo tocante a la privacidad sin que eso facilite la delincuencia digital. Lo irónico es que en la propia legislación existe este mismo dilema.
¿Qué son la AML y la KYC?
AML es el acrónimo para Anti Money Laundring (en castellano se utiliza PLD, Prevención de Lavado de Dinero), un conjunto de regulaciones que se exige a las instituciones financieras para detectar y prevenir el blanqueo de capitales. Los exchange también deben cumplir estas normativas.
KYC, que significa Know Your Customer, es un protocolo incluido en las AML que obliga a que estas mismas instituciones identifiquen y verifiquen la identidad de sus clientes. Y como en el caso, de las AML, los exchange también deben seguirlas.
¿Cómo afecta esto a los exchange?
Dado que las leyes internacionales contra el blanqueo de capitales (AML) y las exigencias de verificación de identidad (KYC) obligan a los exchanges a recopilar datos de los usuarios, esto ha conllevado algunas consecuencias en pro del equilibro entre privacidad y transparencia del que hablábamos más arriba:
- Algunas criptomonedas demasiado enfocadas a la privacidad han sido suprimidas de los exchange por la propia plataforma.
- O directamente las leyes estatales prohiben que se negocie con estos activos.
Conclusión
Es difícil que el anonimato total acabe formando parte de las criptomonedas. En realidad, esto es algo muy del dinero tradicional: el efectivo pasa de mano en mano y es totalmente imposible saber por qué manos ha pasado. Y si no es físico, al pasar de una cuenta bancaria a otra, es muy difícil de rastrear. Este sistema, eso sí, garantiza tu privacidad. Por eso el mundo cripto está poniendo muchos esfuerzos e invirtiendo en tecnología que permite el mismo grado de privacidad sin tener que renunciar a la transparencia, que es su mayor valor diferencial. Si las criptomonedas quieren ser consideradas una alternativa real y auténtica, este es el mayor escollo que deben superar. Su futuro será un equilibrio entre libertad individual, confianza social e innovación tecnológica.
Y para no abandonar nuestro feliz símil: Mazinger es un gigante muy poderoso y difícil de derrotar, pero Koji es un humano vulnerable. Así que la mejor manera de proteger a Mazinger es también proteger a Koji.
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