Tabla de Contenidos
L'altre dia ens va arribar un missatge d'un usuari de Venga què deia alguna cosa així com: “ja he comprat les meves primeres criptomonedes, però ara Què puc fer amb elles?” Si estàs en la mateixa situació, no et preocupis: és un sentiment habitual quan t'estàs iniciant en el mercat cripto.
Malgrat el que et pugui semblar ara, comprar criptomonedes és només el primer pas d'un món amb un sense fi de possibilitats. Si vols saber tot el que pots fer amb elles, en aquest article t'ajudem a continuar avançant en aquest interessant mercat.
Ja vas comprar criptomonedes, què has de fer ara?
Bé, I ara què? On estan els meus guanys? No m'anava a fer ric?
Calma. T'aconsellem deixar tots els clixés a un costat perquè el mercat cripto ofereix molt més que promeses buides i poc realistes.
L'adquisició de criptomonedes és una nova manera d'inversió. Una manera de protegir els teus diners, treure-li rendibilitat o fins i tot comerciar amb elles. Però abans d'arribar a tot això, primer cal tenir clar quins són els teus objectius (realistes) i com pots aconseguir-los.
És a dir, necessites un pla d'acció, estratègia i coneixements.
Per què és important planificar els teus pròxims passos
Abans de fer alguna cosa amb les teves criptomonedes ha de tenir una cosa molt clara: el mercat cripto ofereix tant oportunitats com riscos. I les oportunitats tan sols poden aprofitar-se tenint sempre en compte els riscos inherents del mercat cripto.
En cas contrari, aquests riscos es convertiran en perills molt reals que et poden portar a perdre tots els teus actius.
Per això, el primer que has de fer amb les teves criptomonedes és aprendre a mantenir-les segures. La responsabilitat, tant per al bo com per al dolent, recau en l'usuari, així que és necessari posar focus en la gestió i seguretat dels teus actius. Quins problemes podries tenir si no ho fas?
- Errors d'emmagatzematge: guardar les teves criptomonedes en un lloc segur és el més important. És el primer pas de qualsevol estratègia, ja que qualsevol error d'emmagatzematge pot fer-te perdre per sempre els teus actius.
- Estafes i hackejos: els estafadors busquen aprofitar-se dels principiants. Phishing, pàgines web falses, projectes fraudulents… Molt d'ull: opera només en plataformes fiables i usa el sentit comú. Si alguna cosa és massa bonic per a ser real, és probable que no ho sigui.
- Decisions incorrectes: sense una estratègia d'inversió clara, les teves criptomonedes poden passar a valer 0 en molt poc temps. Així de cruel és aquest mercat. Has d'aprendre a mesurar riscos i prendre les millors decisions possibles.
Pas 1: On has d'emmagatzemar les teves criptomonedes?
Aprendre a emmagatzemar les teves criptomonedes. Aquest és el teu primer pas. Has de guardar-les en un lloc segur, on res ni ningú pugui alterar la teva propietat. Només quan aconsegueixis això, podràs passar al pròxim pas. Però quines opcions hi ha?
Carteres calentes vs. carteres fredes: avantatges i desavantatges
Normalment, les teves criptomonedes “s'emmagatzemen” (en realitat el que s'emmagatzema és la clau privada per a accedir als teus actius en la blockchain) en carteres digitals o wallets. Aquestes carteres es divideixen en dos tipus:
- Carteres calentes: wallets en línia que sempre estan disponible. És fàcil operar amb elles i permeten transaccions ràpides. No obstant això, també són més vulnerables a hackejos i atacs cibernètics. Exemples d'aquestes són les wallets dels exchanges o aplicacions mòbils com Venga.
- Carteres fredes: wallets offline que estan desconnectades de la xarxa, és a dir, dispositius físics que emmagatzemen les teves claus privades sense connexió a internet. Són més segures enfront de possibles hackejos o robatoris, però més incòmodes a l'hora d'operar amb elles. Exemples: Ledger, Trezor o fins i tot les carteres de paper.
Si no operaràs amb criptomonedes durant un temps i/o vols mantenir-les totalment segures -> cartera freda.
Si operaràs diàriament o vols una opció més còmoda -> cartera calenta.
També pots combinar totes dues opcions: emmagatzemar part dels teus actius en una cartera freda i un altre en una cartera calenta per a operar. Tu tries.
Ús segur de carteres de hardware i de paper
Les carteres de hardware, com Ledger i Trezor, són l'opció més segura per a emmagatzemar grans quantitats de criptomonedes.
Funcionen com una memòria USB: emmagatzemen les teves claus privades aquí i només són accessibles des d'aquest dispositiu. Així que, tret que t'ho robin, les teves monedes estaran sempre segures.
Sabies que…? Stefan Thomas, un programador estatunidenc, va perdre la contrasenya de la seva wallet que contenia 7.002 bitcoins (en l'actualitat equival a uns 256 milions de dòlars). Malgrat els seus esforç, no ha pogut accedir a la seva fortuna. Veus l'important que és protegir i guardar les teves claus correctament?
D'altra banda, les carteres de paper permeten emmagatzemar les teves claus privades offline. Bàsicament, imprimeixes en paper la teva adreça i clau privada i les guardes en un lloc segur. És una bona opció per a evitar hackejos, però tan insegura com escriure la teva contrasenya del banc en un paper.
Qualsevol que usis, és important entendre que no són la solució definitiva. Hauràs de cuidar-les i assegurar-te de tenir sempre el poder sobre elles.
Opcions de carteres amb custòdia enfront de carteres sense custòdia
Quan gestiones una cartera de criptomonedes, també has de decidir quin nivell de responsabilitat i control desitges tenir sobre elles. Per això les wallets solen dividir-se en dos tipus:
- Carteres amb custòdia: un tercer, com un exchange o aplicació, guarda les teves claus privades que donen accés a les teves criptomonedes. La responsabilitat és compartida i el tercer manté les teves criptomonedes fora de perill, i encara que el control és teu , l'accés no és 100% independent.
- Carteres sense custòdia: en el cas de les wallets fredes, tu tens control total sobre les teves claus privades i, per tant, sobre les teves criptomonedes. No hi ha intermediaris però la responsabilitat total recau sobre tu.
Sabies que… En el món cripto hi ha una espècie de refrany que diu "Not your keys, not your coins" (no són les teves claus, no són les teves monedes). Fa referència als conceptes de custòdia i no custòdia, així com al veritable esperit de les criptomonedes, en el qual l'usuari ha de ser l'únic responsable dels seus propis actius.
A partir del teu nivell d'experiència i coneixements, així com necessitats de seguretat i comoditat, has de decidir quin tipus de wallet prefereixes. En general es recomana:
- Principiants-> wallets de custòdia compartida,
- Nivell mitjà/avançat -> wallets sense custòdia.
Pas 2: Com pots protegir la teva inversió?
Més enllà dels anteriors punts, els inversors poden afegir protecció addicional a la seva cartera de criptomonedes de diferents formes:
- Autenticació en dos factors: per a reforçar l'accés, afegeix autenticació en 2 factors. Hauràs d'introduir un codi que rebràs en el teu correu, per SMS o mitjançant una app d'autenticació com Google Authenticator.
- Còpia de seguretat de frase llavor: la frase llavor o seed phrase, generalment composta per 12 o 24 paraules, permet recuperar l'accés a les teves criptomonedes en cas de pèrdua de la contrasenya. Desa-la, preferiblement offline, fes diverses còpies i no la comparteixis.
- Phishing, estafes, robatoris, aplicacions falses: existeixen tot tipus d'ardits que permeten robar criptoactius a usuaris principiants. MAI baixis la guàrdia i informa't bé abans de fer qualsevol pas.
- Actualització regular de software: mantingues sempre actualitzat el programari dels teus wallets. Les actualitzacions solen incloure millores de seguretat que protegeixen contra vulnerabilitats.
Pas 3: Quins són els teus objectius d'inversió en criptomonedes?
Ha quedat clar: la seguretat és el més important i el primer que has de fer en qualsevol pla d'acció cripto. Una vegada aclarit això, va arribar el moment de la veritat. Què pots fer amb les teves criptomonedes?
Hòlding: estratègia de manteniment a llarg termini
A vegades, el millor que pots fer amb les teves criptomonedes és RES. En això consisteix el Hòlding, una estratègia a llarg termini en la qual l'inversor compra un actiu i el manté en la seva cartera.
Al contrari del trading, que aprofita la volatilitat a curt termini per a aconseguir rendibilitat, aquesta tècnica aposta pel creixement a llarg termini i la pujada de valor de criptomonedes com Bitcoin o Ethereum.
Exemple: al juny de 2017 vas comprar 10 BTC a un valor de 3.000$ cadascun. La teva inversió total hauria estat de 30.000$. “Holdeas” els teus 10 BTC en una wallet fregeixi fins al dia d'avui. En 2025 els teus 10 BTC, a un preu actual d'uns 110.000$ per BTC, valdrien 1.100.000$. Sense fer absolutament res, hauries aconseguit una rendibilitat d'1.070.000$, la qual cosa suposa un increment del valor de la teva cartera d'un 3566%. Aquesta és la “màgia” del HODL.
Ull, perquè obtenir rendibilitat amb el HOLD no és tan senzill com sembla. El valor d'una moneda també pot prendre el camí contrari. També és complicat saber quan vendre. Has de mantenir-te atent al mercat, controlar les teves emocions i tenir clar els teus objectius.
Staking flexible i bloquejat
Una altra cosa quina pots fer amb les teves criptomonedes és posar-les a treballar a través del Staking. Alguns exchange, tal com succeeix en Venga, ofereixen als seus usuaris recompenses per deixar les seves criptomonedes emmagatzemades en la seva plataforma.
Es tracta d'una espècie de model d'interès, similar al dels bancs tradicionals, però amb criptomonedes Les teves monedes ajuden a validar transaccions i a mantenir segura la xarxa i, a canvi, reps una recompensa.
Exemple: poses en staking els teus ETH durant un temps a canvi de rebre un 2-3% de rendibilitat anual. Mantens les teves criptomonedes i reps alguns interessos, i encara que existeix cert risc (mai l'oblidis), és una forma senzilla d'obtenir rendiment dels teus actius digitals. Hi ha 2 modalitats principals de staking:
- Staking bloquejat: bloqueges les teves criptomonedes durant un període de temps determinat a canvi de rebre recompenses (normalment més altes). No pots retirar-les fins que finalitzi el termini establert.
- Staking flexible: bloqueges les teves criptomonedes però pots retirar-les en qualsevol moment. Ofereix més liquiditat però les recompenses són generalment menors que en el staking bloquejat (i pot haver-hi penalitzacions per retirada).
Trading actiu
El trading actiu permet, a través d'analitzar la variabilitat del valor d'una criptomoneda, guanyar rendibilitat a través de la seva compra/venda. És a dir, comprar una moneda X preu per a tractar de vendre-la a un preu major.
És una tàctica d'inversió arriscada i complexa amb la qual es poden obtenir molts beneficis, però també moltes pèrdues i disgustos (no és apta per a principiants).
Exemple: compres 100 DOGE a un preu de 0,19$ per token -> esperes uns dies i el valor puja fins als 0,22$/token -> embenis els teus 100 DOGE a 0,22$/token -> obtens un guany de 0,03$/token -> 0,03$/token x 100 DOGE = +3$ per aquesta operació.
Tingues en compte que el risc és molt alt a causa de l'alta volatilitat i la dificultat per a predir-la. A més, les comissions, el slippage o la declaració d'impostos es pot emportar-se part dels guanys.
Pas 4: Com realitzar el seguiment i gestionar la teva cartera?
Sense importar el camí que vagis a prendre, i si de veritat vols treure el màxim partit de les teves criptomonedes, hauràs de fer un seguiment de la teva cartera. Fins i tot si optes per holdejarles, hauràs d'anar revisant cada cert temps tant el teu wallet com l'estat del mercat.
Tu decideixes la freqüència, però a causa de l'alta volatilitat, es recomana una revisió activa del mercat. Per a això, pots utilitzar eina com Cointracker, CoinMarketCap o el panell de control del teu exchange favorit.
Aquestes eines et permetran monitorar el preu en temps real, programar alertes de preu i visualitzar el rendiment històric dels teus actius.
A més, també has de definir el teu perfil de gestió de riscos. Quant estàs disposat a arriscar? Has de ser realista amb els teus coneixements i experiència. No és habitual regir-se per allò de “inverteix només el que et puguis permetre perdre”
No gestionar el risc de manera realista et portarà problemes més aviat que tard. Diversifica, Informa't bé, fes inversions de risc baix o moderat i aprèn a poc a poc a mesura que t'endinses en el món cripto.
Pas 5: Hi ha obligacions fiscals que hagis de conèixer?
Tant a Espanya com en altres països les criptomonedes estan subjectes a regulacions fiscals. Des de l'any 2023 a Espanya, totes les operacions de compra, venda o intercanvi de criptomonedes han de ser declarades a Hisenda en la teva declaració de la renda anual.
És un tema complex que requereix d'una guia completa per a tractar d'explicar-ho, així que ara com ara queda't que les criptomonedes estan subjectes a impostos i és una cosa que no pots ignorar.
Si comences a invertir en criptomonedes, et recomanem que ho tinguis present, que consultis amb el teu assessor fiscal i que t'informis bé per a evitar sancions.
Pas 6: Com mantenir-se informat en el canviant món de les criptomonedes?
Ràpid, canviant, impredictible, volàtil i arriscat. Aquestes són alguns dels termes que millor defineixen el mercat cripto. I davant un escenari com aquest, mantenir-se informat i actiu és imprescindible perquè la teva estratègia d'inversió funcioni. Per això es recomana:
- Seguir fonts fiables de notícies: informa't a través de mitjans de prestigi dins del sector, com per exemple CoinDesk, Cointelegraph o Decrypt. T'animem a llegir el blog de Venga, subscriure't a nostra newsletter, i descarregar-te l'app on setmanalment repassem les notícies més importants.
- Comunitats cripto: fòrums com Reddit, comunitats de Discord o Telegram, en xarxes socials com a X… Connecta amb altres persones interessades en criptomonedes per a aprendre i compartir experiències (això sí, tingues molt compte amb les estafes).
- Regulacions, economia i política: mantinte informat sobre regulacions del mercat cripto, tant a nivell nacional com internacional. Recorda: qualsevol notícia sobre regulacions, economia, política o tecnologia pot afectar el valor de les criptomonedes.
- Formació contínua: cursos, llibres, seminaris web i altres recursos educatius. En el món cripto, l'educació constant és clau. Mai deixis d'aprendre sobre nous protocols, tecnologies emergents i estratègies d'inversió.
I això és només una petita porció de tot el que pots fer amb les teves criptomonedes. Amb la teva cartera segura i amb un pla d'acció clar, ara ja només queda continuar aprenent. El poder està en la gemma dels teus dits. En Venga comptem amb tu!
Avís legal: El contingut d’aquest article s’ofereix únicament amb finalitats educatives i informatives i no s’ha d’interpretar com a assessorament financer o d’inversió. La interacció amb la tecnologia blockchain, els criptoactius i les aplicacions Web3 comporta riscos, inclòs el possible risc de pèrdua de fons. Venga recomana als lectors que facin una investigació exhaustiva i comprenguin aquests riscos abans d’interactuar amb criptoactius o tecnologies blockchain. Per a més informació, consulteu els nostres Termes de servei.